William Hill Gruppe zu Millionenstrafe verdonnert
Die britische Glücksspielkommission hat gegen William Hill eine Rekordstrafe von 19,2 Mio. £ (21,9 Mio. €/23,7 Mio. $) wegen einer Reihe von Verstößen gegen soziale Verantwortung und Geldwäsche (AML) verhängt. WHG International, Betreiber von Williamhill.com, zahlt 12,5 Millionen Pfund, während Mr Green, Betreiber von Mrgreen.com, 3,7 Millionen Pfund zahlt. William Hill, das 1.344 landgestützte Glücksspieleinrichtungen in Großbritannien betreibt, zahlte ebenfalls 3 Millionen Pfund. Der regulatorische Vergleich ist der größte, der jemals von der Kommission angekündigt wurde. Und der gesamte Betrag wird für Zwecke der sozialen Verantwortung verwendet. Der bisherige Rekord war der 17-Millionen-Pfund-Deal mit Entain im August 2022.
Der William Hill Gruppe wurden außerdem zusätzliche Lizenzbedingungen auferlegt. Einschließlich der Überwachung von Verbesserungsprogrammen durch die Direktoren. Die Prüfung durch Dritte, um zu beurteilen, ob sie Richtlinien, Verfahren und Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche effektiv umsetzt.
Andrew Rhodes, der Vorstandsvorsitzende des Rates, sagte: „Als wir diese Untersuchung einleiteten, waren die von uns festgestellten Mängel weit verbreitet, und es wurde ernsthaft erwogen, die Lizenz auszusetzen.“ „Allerdings haben wir uns für die höchste jemals bezahlte Vollstreckungsgebühr entschieden, weil der Betreiber seine Mängel sofort erkannt und gemeinsam mit uns schnell Verbesserungen umgesetzt hat.“
„Da der Betreiber jedoch sofort seine Mängel erkannte und mit uns zusammenarbeitete, um Verbesserungen schnell umzusetzen, entschieden wir uns stattdessen für die größte Vollstreckungszahlung in unserer Geschichte.“
Versäumnisse soziale Verantwortung
Die Untersuchung der William Hill Group und ihrer Unternehmen erstreckte sich über mehrere Monate. Wobei die Fälle WHG International und MR Green von Mai 2020 bis Oktober 2021 liefen. Und die Fälle William Hill Organization von Januar 2020 bis Oktober 2021..
Zu den festgestellten spezifischen Fehlern gehörten unzureichende Kontrollen zum Schutz neuer Kunden. Beispiele dafür waren, wie ein Kunde ohne Überprüfung ein Konto eröffnen und 23.000 £ in 20 Minuten ausgeben konnte. Ein anderer Spieler bei Mr Green eröffnete ein Konto und gab in zwei Tagen 32.500 £ ohne Kontrolle aus.
Die Gruppe versäumte es, bestimmte Kunden zu identifizieren, bei denen das Risiko eines glücksspielbedingten Schadens besteht. Und Kontrollen in einem frühen Stadium der Kundenreise durchzuführen, wobei ein Mr Green-Kunde in 70 Minuten 14.902 £ verlor.
Es gab auch ein Versäumnis, das Risiko eines Schadens zu erkennen oder bei bestimmten Kunden nicht früher genug einzugreifen. Ein Kunde von WHG International verlor in vier Wochen 54.252 £, ohne dass Einkommensnachweise verlangt wurden.
Die Kommission wies außerdem auf unzureichende Kontrollen hin, bezüglich des Risikos erheblicher Verluste in kürzesster Zeit. Ein Spieler bei WHG International verlor in den ersten 30 Tagen 11.400 £. Und ein anderer hatte keine telefonische Interaktion, bis die Verluste 45.800 £ erreichten.
Die Gruppe wendete keine 24-Stunden-Verzögerung zwischen dem Erhalt eines Antrags auf Erhöhung eines Kreditlimits und dessen Gewährung an. Ein Spieler von WHG International konnte sofort eine Wette von 100.000 £ platzieren. Sein Kreditlimit war allerdings auf 70.000 £ festgelegt worden.
Kontrolle Geldwäsche
In Bezug auf Geldwäsche stellte die Kommission fest, wie Spieler große Beträge hinterlegen konnten. Ein Spieler hat 70.134 £ in einem Monat ausgegeben und verloren. Während ein anderer 38.000 £ in fünf Wochen und ein weiterer 36.000 £ in vier Tagen verloren hat.
Spieler durften große Beträge einzahlen, ohne entsprechende Prüfungen durchzuführen. Wobei ein Kunde 73.535 £ einzahlte und 14.068 £ in vier Monaten bei Mr Green verlor.
Kunden konnten große Beträge einsetzen, ohne dass sie überwacht oder auf einem ausreichend hohen Niveau geprüft wurden, sagte die Kommission. Die William Hill Organization hat es versäumt, eine Source of Funds (SoF) mit einem Kunden durchzuführen, der 19.000 £ in einer Einzelwette eingesetzt hat. Keine Dokumentation von einem Kunden erhalten hat, der 39.324 £ gesetzt und 20.360 £ in 12 Tagen verloren hat. Oder keine SoF Beweise von einem Kunden, der 276.942 £ eingesetzt und über zwei Monate 24.395 £ verloren hat.
Die Regulierungsbehörde sagte auch, dass es sowohl den Richtlinien, Verfahren und Kontrollen von WHG International als auch von Mr Green an Leitlinien für angemessene Maßnahmen fehle.
Darüber hinaus stellte die Kommission fest, dass die Schulung des AML-Personals bei WHG International und Mr Green unzureichende Informationen über Risiken und deren Bewältigung lieferte.
Verstöße der William Hill Gruppe
- Bei der Aufschlüsselung der spezifischen Verstöße gegen die Lizenzbedingungen und Verhaltenskodizes (LCCP) für jedes Unternehmen hat William Hill International die Lizenzbedingung 2.3.1 zu technischen Remote-Standards verletzt.
- Sowohl William Hill International als auch Mr Green sowie die Absätze 1, 2 und 3 der Lizenzbedingung 12.1.1 bei der Durchführung einer angemessenen Risikobewertung, der Umsetzung geeigneter Richtlinien und Verfahren und der ständigen Überprüfung dieser Richtlinien.
- Zu den weiteren Verstößen der beiden Unternehmen gehörte die Lizenzbedingung 12.1.2, die Betreiber von Remote-Casinos mit Sitz in ausländischen Gerichtsbarkeiten verpflichtet, die Vorschriften zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Geldtransfer von 2017 einzuhalten.
- Die Kommission stellte auch Versäumnisse bei der Bestimmung des Social Responsibility Code (SCRP) fest, einschließlich der Absätze 1 und 2 von 3.4.1,. Diese verlangen vom Lizenznehmer mit Kunden auf eine Weise zu interagieren, die das Risiko minimiert, dass diese Schäden im Zusammenhang mit Glücksspielen erleiden.
- William Hill International und Mr Green verstießen auch gegen die Absätze 1a, 1c und 1d von SRCP 3.7.1 in Bezug auf die Bereitstellung von Krediten.
- Bei der William Hill Organization wurde festgestellt, dass das Unternehmen gegen die Absätze 1, 2 und 3 der Lizenzbedingung 12.1.1. sowie die Absätze 1 und 2 von 3.4.1 verstoßen hat.
Die Klage kommt nur eine Woche, nachdem die Kommission zwei Betreibern der Kindred Group eine Geldstrafe von insgesamt 7,2 Mio. £ wegen sozialer Verantwortung und AML-Versagen auferlegt hat. Seit Anfang 2022 hat die Kommission 26 Durchsetzungsverfahren abgeschlossen. Betreiber mussten daraufhin über 76,0 Mio. £ zahlen, wegen regulatorischer Versäumnisse.
„In den letzten 15 Monaten haben wir beispiellose Maßnahmen gegen Glücksspielbetreiber ergriffen, aber wir sehen jetzt allmählich Anzeichen einer Verbesserung“, sagte Rhodes. „Es gibt Hinweise darauf, dass die Branche mehr tut, um das Glücksspiel sicherer zu machen und die Möglichkeit zu verringern, dass kriminelle Gelder in ihre Unternehmen gelangen.
„Betreiber verwenden Algorithmen, um Glücksspielschäden oder kriminelle Risiken schneller zu erkennen, interagieren früher mit Verbrauchern und verfügen im Allgemeinen über effektivere Richtlinien und Verfahren.“
